Диверсификация рисков: как инвестировать грамотно

Оставить комментарий

Одним из ключевых условий правильного инвестирования является диверсификация инвестиционного портфеля. Под этим понятием подразумевают вложения в различные активы с целью минимизации рисков. Это могут быть как финансовые инструменты одного вида, так и разные их классы. Опытные инвесторы никогда не сосредотачивают свой капитал в одном проекте, ведь в любой момент ситуация может измениться, и потеря всех средств может стать вполне реальной.

Как происходит

Основным условием диверсификации инвестиционного портфеля является отсутствие связи между разными финансовыми инструментами, которые используются для его формирования. В таком случае при снижении доходности одного из проектов это компенсируется прибыльностью другого. Эксперты считают, что оптимальным будет включение в инвестиционный портфель 4-7 активов. При этом говорить о диверсификации стоит тогда, когда сумма вложений является достаточно значительной. Небольшие инвестиции можно использовать для вложений в один-два проекта, либо, к примеру, приобрести ETF фонды.

Виды рисков

Говоря о том, как как правильно инвестировать деньги и диверсифицировать капитал, важно отметить, какие именно существуют риски. Инвестор сталкивается с различными их видами:

— инфляционными;

— валютными;

— экономическими;

— сырьевыми;

— государственными и др.

Все они могут оказывать существенное влияние на цену конкретных финансовых активов. При этом для их минимизации могут использоваться различные приемы. К примеру, снизить валютные риски можно, вкладывая средства одновременно в несколько востребованных валют, в том числе, национальную.

Минусы большого портфеля

Несмотря на то, что с увеличением разновидностей финансовых активов в портфеле инвестора риски потерь снижаются, здесь также есть определенные нюансы. Слишком большое количество инструментов также может стать серьезным недостатком. Прежде всего, из-за сложности оперативного отслеживания ситуации с конкретными активами. Кроме того, большой портфель требует серьезных вложений, много времени и сил на анализ инвестиций и их учет. Наконец, часто количество действительно качественных активов ограничено. Поэтому очень важно правильно сбалансировать портфель, подобрав оптимальное число финансовых инструментов. Как правило, предел эффективности диверсификации достигается при 15-20 активах, однако конкретное количество каждый инвестор решает для себя сам.

На правах рекламы